融資融券交易常見問題

融資融券交易和普通交易有什么區(qū)別？

融資融券交易和普通交易同樣是交易股票，還是有很多區(qū)別的，總結(jié)如下：

投資者只有深證或上海單邊賬戶可以開融資融券權(quán)限嗎？

投資者只有深證和上海的單邊賬戶是可以開通融資融券權(quán)限的，但是只能開通對(duì)應(yīng)的深圳信用賬戶或者上海信用賬戶。

信用賬戶擔(dān)保物證券被調(diào)出可沖抵保證金證券范圍，對(duì)投資者有什么影響？

實(shí)際操作中經(jīng)常會(huì)遇到投資者咨詢收到到券商短信某只股票折算率為0了，會(huì)有什么影響這樣的問題，擔(dān)保物證券被調(diào)出可充抵保證金證券范圍,股票折算率為0,其實(shí)就是這個(gè)股票不能做融資融券的擔(dān)保了，信用賬戶維持擔(dān)保比例不變，但保證金可用余額會(huì)減少，影響后續(xù)的融資融券開倉(cāng),且投資者不得在信用賬戶內(nèi)買入該證券或?qū)⑵胀ㄙ~戶內(nèi)持有的該證券轉(zhuǎn)入信用賬戶。

當(dāng)已融資買入或融券賣出的證券被調(diào)出標(biāo)的證券范圍時(shí),投資者該如何處理?

當(dāng)投資者已融資買入或融券賣出的證券被調(diào)出標(biāo)的證券范圍時(shí)，投資者不能繼續(xù)融資買入或融券賣出對(duì)應(yīng)的證券。

投資者未了結(jié)的融資融券關(guān)系仍然有效,投資者可以有以下兩種選擇:

繼續(xù)持有原合約至到期日還款或還券;

提前還款或還券,了結(jié)融資融券合約。

注:《融資融券業(yè)務(wù)合同》另有約定的除外。

在什么情況下,投資者會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)?

發(fā)生下列情形之一的,視為已滿足強(qiáng)制平倉(cāng)條件。滿足強(qiáng)制平倉(cāng)條件,證券公司有權(quán)實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)。

1、投資者信用證券賬戶日終清算后的維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線時(shí),投資者未能在約定期限內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物的，投資者未能按照表格中右邊的要求恢復(fù)維持擔(dān)保比例到相應(yīng)的要求，就會(huì)強(qiáng)制平倉(cāng)。

2、投資者有下述違約行為之一的:

單筆融資期限是180個(gè)自然日，在單筆融資交易中,投資者未按時(shí)足額償還融資債務(wù);

在單筆融券交易中,投資者未按時(shí)足額歸還證券(含權(quán)益證券)、融券權(quán)益補(bǔ)償款;

這兩點(diǎn)總結(jié)就是到期后未能及時(shí)了結(jié)負(fù)債。

3、《融資融券業(yè)務(wù)合同》終止且投資者在券商仍有未償還債務(wù)的;

關(guān)于強(qiáng)制平倉(cāng)的場(chǎng)景，丸子這邊只羅列了平時(shí)投資者操作中的常見情況，還有其他違反合同規(guī)定等少見的情況就不一 一列舉。

折算率調(diào)整是否影響投資者維持擔(dān)保比例？

不影響,可充抵保證金證券的折算率調(diào)整僅影響投資者的保證金可用余額,從而影響融資可買入證券金額、融券可賣出證券市值,不影響投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例。

哪些情況會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額發(fā)生變化？

保證金余額變化包含保證金余額增加和保證金余額減少兩種情況，總結(jié)如下：

如果投資者融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在該筆融資、融券債務(wù)到期日之后的,投資者該如何確定債務(wù)到期日?

如交易恢復(fù)日確定且距離該筆融資、融券債務(wù)到期日不超過30個(gè)自然日,則該筆融資、融券債務(wù)到期日順延至交易恢復(fù)日當(dāng)日;

如交易恢復(fù)日不確定或距離該筆融資、融券債務(wù)到期日超過30個(gè)自然日,則該筆融資、融券債務(wù)到期日順延30個(gè)自然日。

更多相關(guān)內(nèi)容詳見《融資融券業(yè)務(wù)合同》。

信用賬戶是否支持雙創(chuàng)板的大宗交易和盤后固定價(jià)格交易?

是的,但目前信用賬戶僅支持以大宗交易和盤后定價(jià)交易的方式進(jìn)行雙創(chuàng)板股票的普通買入或賣出,不支持以大宗交易和盤后定價(jià)交易的方式進(jìn)行雙創(chuàng)板股票的融資買入或融券賣出。

劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物至信用賬戶多長(zhǎng)時(shí)間到賬?

T日劃轉(zhuǎn)證券作為擔(dān)保物，T 1日到賬才可進(jìn)行融資交易;普通賬戶T日買入的證券，T日即可委托劃轉(zhuǎn)，T 1日到賬。T日劃轉(zhuǎn)資金作為擔(dān)保物，T日到賬進(jìn)行融資操作。

投資者應(yīng)該何時(shí)償還融資融券負(fù)債?

投資者應(yīng)在單筆融資、融券債務(wù)到期日足額償還所負(fù)融資融券債務(wù)，也可提前還款還券。T日融資買入,最早當(dāng)日可償還該融資負(fù)債,當(dāng)日了結(jié)的部分不收取利息，利用這點(diǎn)其實(shí)是可以很好來(lái)融資做T 0J交易來(lái)降低持股成本或者增厚收益的。T日融券賣出后,最早T 1日可償還該融券負(fù)債。

融資負(fù)債償還順序是什么？

融資負(fù)債償還的順序如下：

直接還款:應(yīng)在扣減已結(jié)未付息費(fèi)后,按融資交易到期先后順序首先償還先到期的合約;

賣券還款:賣券所得資金在扣減已結(jié)未付息費(fèi)后,首先按融資交易到期先后順序償還賣券當(dāng)日到期及已逾期的合約，其次按融資交易到期先后順序償還所賣證券對(duì)應(yīng)的合約，再按融資交易到期先后順序償還其他合約;

同天到期的合約,按融資交易發(fā)生時(shí)間的先后順序償還發(fā)生在先的合約。

《融資融券業(yè)務(wù)合同》另有約定的除外。

注:投資者在信用賬戶通過擔(dān)保品賣出指令賣出某一證券時(shí),如果信用賬戶存在該證券對(duì)應(yīng)的融資合約,普通賣出資金將自動(dòng)償還對(duì)應(yīng)合約融資負(fù)債，這也是平時(shí)投資者問的最多的問題，為什么我賣了股票還提示有到期負(fù)債，所以想要優(yōu)先還到期負(fù)債，一定要操作賣券還款而不是直接擔(dān)保品賣出。

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