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開放式基金價格的主要決定因素是什么 以下內容告訴你

開放式基金是基金的其中一種類型,也是大家接觸比較多的基金,那么開放式基金價格的主要決定因素是什么呢?

開放式基金價格的主要決定因素是什么?

和封閉式基金價格主要受市場供求關系影響不同,開放式基金價格的主要決定因素是當前交易基金的單位凈值。換句話說,主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來就分別從基金申購和贖回兩個事例來詳細說明。

1、申購舉例:

小張是一名基金投資人,現在他打算用500萬元來購買基金,考慮各種因素后,選擇購買開放式其金。已知申購此開放式基金的費率為2%,而基金實際單位基金凈值為2元,那么小張所涉及到的實際交易價格為:基金購買所需費用為500萬元x2%=10萬元;基金凈購買所需金額為500萬元-2萬元=498萬元;基金購買總份額為498萬元÷2元=2490000份。

2、贖回舉例:

還是那位小張基金投資人,現在他的需求變為贖回基金,贖回500萬份基金單位,已知贖回的費率為5%,單位基金凈值為2元,那么需要計算單只贖回價格,然后乘以總份額:贖回單位基金價格為2元X(1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額=500萬x1.9=950萬元。

通過以上的例子,可以顯而易見的得出結論:開放式基金價格的決定因素是基金實際單位凈值價格。無論是開放式基金也好,還是封閉式基金也好,投資者一定要選擇適合自己的基金。

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