齊魯晚報·齊魯壹點 王會廣 通訊員 劉宏明
“當你在凝望深淵時，深淵也在凝望著你”，面對網絡詐騙的詭秘陷阱，這句箴言更像是一道寒光刺入現實。當我們正審視著充滿誘惑的“機遇”時，“深淵”已悄無聲息地鋪好陷阱，偽裝成熟悉的模樣潛入心靈縫隙，嘲諷著我們的貪婪與欲望。“低收入、高回報”“內部消息穩賺不賠”“刷單高額返現”“大佬帶你躺贏”這些話術的背后隱藏著一個又一個為你“量身定制”的牢籠。
筑牢反詐根基，防患于未然
工行菏澤分行始終守候在反詐前線，作為與資金安全緊密相連的金融機構。合理運用該行自有大數據監測平臺及齊魯安全衛士，檢測轉賬及收款方的信譽度對其資金交易模式進行深度挖掘和分析，尤其針對大額轉賬、夜間高頻交易等風險行為進行監測，發現異常情況及時攔截資金，同時將可疑并發出預警，切實守護客戶資金，打破詐騙分子的幻想。
強化防護流程，杜絕詐騙陷阱
工行菏澤分行將反詐措施融入業務流程中，從客戶開戶到資金轉賬，層層設防、步步把關。開戶環節嚴格執行“實名制開戶”要求，對異地開戶、批量開戶等情況加強身份審核，以防犯罪分子冒用身份開立賬戶；在自助銀行、手機銀行等線上渠道設置轉賬環節提醒，針對高額轉賬、向陌生賬戶轉賬的客戶，通過彈窗提示、短信提示等方式核實交易的真實性，防止客戶資金流失，警惕詐騙分子的預設陷阱。
揭示“深淵”面具，提升反詐意識
工行菏澤分行積極響應監管部門號召采用線上線下相結合的宣傳方式，開展多維度、全覆蓋的宣傳活動，揭示“深淵”面具。該行通過銀行官網、公眾號、短視頻平臺等向用戶推送反詐宣傳視頻，以詼諧幽默的方式還原常見詐騙情形，提升客戶防范意識。線下網點設置反詐宣傳區域，擺放宣傳單頁、顯示屏循環播放反詐宣傳視頻和反詐標語，以潛移默化的方式提升群眾防范意識。同時，積極關注“一老一少”重點人群向其講解識別騙局的方式方法（陌生鏈接不點擊、陌生電話不輕信、個人信息不透露、轉賬匯款需謹慎）謹防上當受騙。
打破固有經驗，開展實戰演練
工行菏澤分行高度重視面對反詐場景突發事件，快速響應、高效處置是減少損失的關鍵。定期組織員工開展針對性應急演練。設置特定場景、事件、突發情況等指導員工如何快速介入、耐心勸阻、及時上報，堅持“貼近實戰、注重實效”鍛煉員工在緊急情況下的快速反應、協同配合與應急處置能力。演練后及時復盤總結，查找不足，優化流程，確保關鍵時刻預案能夠“拉得出、用得上、打得贏”。
加強警銀協作，織密社會反詐網
“眾人拾柴火焰高”反詐工作需多方協作。工行菏澤分行積極聯動公安機關建立信息共享群，對行內系統檢測到的異常情況第一時間通報警方，形成警銀聯動機制，快速響應，提升工作效率，共同守護金融環境的安全穩定。今年以來成功攔截涉案資金163.25萬元。
工行菏澤分行將始終堅守“以客戶為中心”的理念，將這份信任牢牢守護，與客戶攜手撕開犯罪分子的偽裝，守護資金安全的防線，讓“深淵”無機可趁、無計可施。
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