Chat-GPT在全球范圍內(nèi)掀起了顛覆時代的狂潮，也直接助推國內(nèi)金融行業(yè)積極牽手AI。
繼私募基金上線AI基金經(jīng)理之后，公募基金近日也正式推出AI交易員。興證全球日前宣布，旗下AI交易員正式上線，成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。興業(yè)基金也官宣，自研開發(fā)“興小二”AI債券交易機器人，興業(yè)基金也由此成為在外匯交易中心iDeal平臺首家上線智能詢價機器人的公募基金公司。
中國基金報記者從業(yè)內(nèi)了解到，不少資管公司都在積極發(fā)力AI的應(yīng)用，不僅交易領(lǐng)域，AI也有望運用在智能投研分析、產(chǎn)業(yè)鏈知識圖譜、RPA AI、AI客服等領(lǐng)域。更有易方達基金、華夏基金、興業(yè)銀行、華泰證券等多家頭部金融機構(gòu)積極招兵買馬，尋找AI領(lǐng)域的優(yōu)秀人才。
或許，2023年正成為金融行業(yè)擁抱AI的元年，未來將有更多的AI創(chuàng)新落地。
基金行業(yè)首批“AI交易員”出爐
AI在基金行業(yè)的應(yīng)用正紛紛落地。
據(jù)中國基金報記者了解，興證全球日前宣布，該基金攜手Qtrade聯(lián)合打造AI資金交易機器人，隨著智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺上線，興證全球基金也成為首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。
據(jù)悉，興證全球基金將AI技術(shù)與交易員資金交易場景深度結(jié)合，運用機器學習、自然語言處理等人工智能技術(shù)，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重復勞動，極大提升了工作效率，降低了操作風險。自5月19日上線以來成交量逾百億。
據(jù)悉，AI交易員不僅能通過關(guān)鍵要素的識別和提取，上下文邏輯的理解，并主動發(fā)起提問確認，實時提取深層次意圖，主體分布式發(fā)問，快速獲取對手方意圖；而且可以通過不斷地問答交流，經(jīng)過一系列的詢價議價過程，完成手方的詢價需求采集，并將詢價狀態(tài)實時反饋給交易員，獲取最終匹配交易反饋給交易員，和對手方確認后即可完成交易。此外，也做了相應(yīng)的風險控制策略。
興證全球基金還表示，目前還在推進銀行間債券交易通過智能機器人，以提升詢價效率。近期在重點推進與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過智能機器人接入iDeal聊天工具，進行詢價對話與應(yīng)答，從而提升銀行間債券交易的詢價效率。目前已初步完成對接，正在進行場景訓練。
不僅興證全球基金，在AI交易領(lǐng)域，也有其他基金公司在積極開展相關(guān)的嘗試和研發(fā)。
如興業(yè)基金表示，2022年起，興業(yè)基金開展與中國外匯交易中心數(shù)智化領(lǐng)域合作，依托外匯交易中心iDeal標準化服務(wù)接口和客戶端開放框架，結(jié)合基于深度學習的自然語言處理（NLP）、命名實體識別（NER）等人工智能技術(shù)，自研“興小二”AI債券交易機器人。2023年3月“興小二”AI債券交易機器人順利上線，成為在外匯交易中心iDeal平臺首家上線智能詢價機器人的公募基金公司。后續(xù)該公司也將進一步結(jié)合交易需求拓展相關(guān)業(yè)務(wù)功能。
對目前市場趨勢，博時基金相關(guān)人士就表示，目前確實看到行業(yè)對于AI交易員的重視程度在不斷提升。各公司在推進這方面的工作進度可能會有所不同，有些可能已經(jīng)取得了初步成果，有些可能還在初級階段。未來可以預期這個領(lǐng)域會有更多的發(fā)展和突破。
多家頭部機構(gòu)火熱招聘
有崗位開出百萬年薪
看好AI在資管領(lǐng)域的廣闊應(yīng)用前景，包括基金、銀行、券商在內(nèi)多家頭部近期紛紛對外發(fā)布人工智能相關(guān)崗位的招聘信息，大力擴充金融科技隊伍，更有部分崗位開出百萬年薪。
萬億級公募巨頭——易方達基金官網(wǎng)顯示，近期公司正在招聘智能方案研究員，該崗位主要工作職責是跟蹤人工智能學術(shù)研究、行業(yè)應(yīng)用的最新動態(tài)。研究人工智能、大數(shù)據(jù)技術(shù)在提升市場營銷、綜合運營等金融業(yè)務(wù)能力的應(yīng)用解決方案。同時，作為項目（課題）負責人組織推進研究成果轉(zhuǎn)化與解決方案研發(fā)。
上述崗位的要求也不低，需要有海內(nèi)外知名大學碩士及以上教育背景，博士優(yōu)先，計算機、統(tǒng)計、數(shù)學、金融以及相關(guān)專業(yè)。了解機器學習算法原理，能夠結(jié)合業(yè)務(wù)場景進行建模研究，與工程師配合進行人工智能金融項目研發(fā)。
另一家頭部基金公司——華夏基金也在招聘資深算法工程師，該工作需要將AI的前沿技術(shù)應(yīng)用到華夏各項業(yè)務(wù)場景中，獨立完成數(shù)據(jù)構(gòu)建、特征提取、模型訓練、上線優(yōu)化的任務(wù)；通過各項深度學習技術(shù)提升業(yè)務(wù)收益，合理地評估算法有效性。
商業(yè)銀行也在行動，例如，興業(yè)銀行總行正在招聘人工智能方向的金融科技業(yè)務(wù)創(chuàng)新崗，該崗位牽頭開展同業(yè)、行業(yè)在各AI應(yīng)用領(lǐng)域的調(diào)研、產(chǎn)品分析和趨勢預測等，形成評估、演進規(guī)劃、優(yōu)化建議。
大型證券公司也對數(shù)字化人才興趣頗濃，華泰證券正在招聘AI算法工程師，該工作需要結(jié)合金融場景，分析挖掘用戶數(shù)據(jù)，針對不同用戶特點建立用戶模型，并制定精細化運營方案。應(yīng)聘者需要具有深厚的人工智能和數(shù)據(jù)挖掘知識基礎(chǔ)，精通數(shù)據(jù)分析與挖掘方法論，具有大型數(shù)據(jù)分析與挖掘?qū)ｎ}應(yīng)用實施經(jīng)驗。
從目前各大招聘信息來看，人工智能方面的崗位薪資非常豐厚，例如某金融科技領(lǐng)域高級專家的崗位，獵頭開出的月薪在7萬-10萬之間（總薪酬包含16薪）。
除了大力招攬相關(guān)人才之外，資管機構(gòu)也在加碼金融科技方面的資金投入。一位基金公司人士表示，目前大型公募基金公司確實在持續(xù)加大在AI方面的投入，部分公司已經(jīng)建立自己的AI團隊在研究AI在行業(yè)的應(yīng)用，而且也已經(jīng)采購了不少GPU資源，用來支持建設(shè)AI系統(tǒng)。
“根據(jù)同業(yè)交流，隨著ChatGPT的推出，基金行業(yè)在AI領(lǐng)域做過很多方面的嘗試，包括智能投研分析、產(chǎn)業(yè)鏈知識圖譜、AI交易員、RPA AI、AI客服等等。興業(yè)基金將AI方面的研發(fā)應(yīng)用納入公司整體的信息科技五年（2021-2025年）發(fā)展規(guī)劃中，將結(jié)合業(yè)務(wù)需求配套相應(yīng)的資源投入。”據(jù)興業(yè)基金透露。
博時基金告訴記者，目前，在量化私募投資領(lǐng)域，利用AI技術(shù)的公司已經(jīng)比較常見，投入的資金、技術(shù)和人力資源都相對較多。對于公募基金，也有一些公司開始嘗試和探索AI的應(yīng)用，但整體上來看，這個比例還不是特別大。
“考慮到AI的巨大潛力和對未來金融市場的可能影響，我們可以預期各公司在AI領(lǐng)域的投入會逐步增加。”博時基金稱。
基金公司多維度發(fā)力AI領(lǐng)域
此前就有一家私募基金——止于至善投資發(fā)布公告稱，在下半年使用AI機器人賽博坦，直接基于該公司投研團隊共同構(gòu)建的股票池，自主進行投資，執(zhí)行類“基金經(jīng)理”的崗位職責。顯然，AI在投資領(lǐng)域應(yīng)用范圍很廣，未來不僅僅有AI交易員，或有更多AI角色出現(xiàn)。
“博時基金在預訓練大模型的基礎(chǔ)上進行了多方面的應(yīng)用探索，比如在軟件開發(fā)方面提升代碼開發(fā)和測試的效率等等。”上述博時基金人士表示。
招商基金信息技術(shù)部表示，從2020年開始規(guī)劃AI在公司的應(yīng)用，圍繞公司在系統(tǒng)建設(shè)的線上化和數(shù)智化的目標，以提升高業(yè)務(wù)效率，提升業(yè)務(wù)能力為標準進行AI應(yīng)用的規(guī)劃，涉及營銷、風控、投研以及運營部門等多個領(lǐng)域。
上述人士介紹，目前招商在風控及投研領(lǐng)域已經(jīng)建立固收輿情風險監(jiān)控系統(tǒng)，系統(tǒng)通過AI算法提取新聞的事件、情感等信息，自動給輿情打上風險標簽，能夠?qū)崿F(xiàn)持倉標的輿情風險事件的監(jiān)控；在營銷領(lǐng)域，實現(xiàn)對新媒體的營銷效果跟蹤；在運營部門，通過AI模型實現(xiàn)對交易確認單、合同等文檔進行自動化的提取文檔中要素信息，大大提高信息入庫和核對效率。
“在去年底OpenAI發(fā)布的ChatGPT，預示著AIGC技術(shù)領(lǐng)域獲得重大突破，后續(xù)對大語言模型的研究如雨后春筍般快速發(fā)展。我們目前也在積極探索AIGC技術(shù)在公司應(yīng)用，比如通過大語言模型建立文檔知識庫的智能問答系統(tǒng)等。”上述招商基金人士表示。
而興業(yè)基金也行動頗多，除了AI債券交易機器人之外，還在2021年與興業(yè)數(shù)金共同研發(fā)了智能投研平臺，是公司第一個基于AI技術(shù)開發(fā)的系統(tǒng)，是形成集研究數(shù)據(jù)采集、研報分析、指標平臺、信評模型、研究成果檢索、模擬組合、信用預警和績效分析等功能的一體化投研平臺，解決了“投、研、交”人員的業(yè)務(wù)痛點問題。
此外，2023年還基于開源語言大模型研發(fā)了興業(yè)基金GPT機器人，取名“興基智”，于5月起在公司內(nèi)部啟動白名單內(nèi)測，現(xiàn)階段可實現(xiàn)整理提綱、文案寫作、信息抽取、角色扮演、生活助手等場景。后續(xù)將結(jié)合業(yè)務(wù)需要進一步探索營銷文案助手、錄音摘要生成、研報數(shù)據(jù)分析、金融輿情分析等場景，積極探索AI技術(shù)對公司降本增效的科技賦能。
恒生電子也透露，早在2014年就正式啟動AI的研究工作，打造了NLP、OCR、CV、知識圖譜等能力，同時將AI技術(shù)能力賦能到智能客服、智能投研、智能運營、智能營銷、智能投顧以及數(shù)據(jù)與風險相關(guān)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。目前，恒生已發(fā)布20 人工智能產(chǎn)品，服務(wù)機構(gòu)包括銀行、證券、基金、期貨等金融機構(gòu)，擁有超過500個客戶案例，實現(xiàn)了AI產(chǎn)品“從可用到好用”的進步。
在恒生電子人士看來，以ChatGPT為代表的大語言模型帶來了沖擊和鼓舞，也帶來了挑戰(zhàn)與機遇。目前，大語言模型已成為恒生電子AI技術(shù)的重要方向。
AI交易員、AI基金經(jīng)理相繼涌現(xiàn)
人工智能有望持續(xù)賦能資管行業(yè)
過往，傳統(tǒng)的人工智能技術(shù)，在資產(chǎn)管理機構(gòu)的應(yīng)用覆蓋面比較小，作用不突出。而目前大模型涌現(xiàn)出強大的智能，有更廣泛的應(yīng)用領(lǐng)域，并且降低了應(yīng)用研發(fā)的門檻，有望給資管行業(yè)帶來很大的變革，并賦能資管行業(yè)。
展望未來，興業(yè)基金認為，未來AI技術(shù)在證券基金行業(yè)的應(yīng)用方向和場景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融輿情分析、輔助代碼編寫、研報知識庫檢索、AI營銷材料編寫（畫圖、視頻）、AI RPA等方面。
博時基金也談到，大模型可以應(yīng)用于基金公司的投資研究、營銷服務(wù)、日常辦公、信息技術(shù)等領(lǐng)域，并產(chǎn)生很多非常直接的應(yīng)用場景。
但是，博時基金同時指出，在有些場景下，比如量化投資，大模型直接的作用不明顯，更多只是起到輔助作用：比如，ChatGPT可以和其他技術(shù)的融合應(yīng)用，也可以輔助編寫量化策略代碼，或是生成金融數(shù)據(jù)，用于訓練模型、檢驗?zāi)Ｐ汀㈩A測收益、預測風險等等。
在博時基金看來，未來隨著資管行業(yè)實踐的深入，更多的大模型應(yīng)用場景有望涌現(xiàn)。
招商基金信息技術(shù)部也展望了未來AI在資管行業(yè)有可能出現(xiàn)的很多應(yīng)用場景：
一是，智能投顧，目前行業(yè)內(nèi)對投顧業(yè)務(wù)越來越重視，未來智能投顧是值得關(guān)注的應(yīng)用；
二是量化投資，目前量化投資是AI在資管行業(yè)的應(yīng)用中相對較廣泛的領(lǐng)域，未來AI在量化投資的應(yīng)用會更加深入和有效；
三是AI虛擬人，未來AI虛擬人在投資者教育領(lǐng)域有較大的發(fā)揮空間，通過AI虛擬人來對投資者進行理財知識講解和投資科普，甚至AI虛擬人可以和投資者進行一對一互動，提高投資者的學習興趣，也能提高投資者學習深度；
四是，AI交易員、AI基金經(jīng)理，AI交易員以及前段時間某私募基金公司已經(jīng)嘗試的使用AI來獨立管理基金，這些都是未來值得進一步探索的應(yīng)用。
恒生電子也認為，大語言模型在資管行業(yè)可能帶來智能客服、投研、投顧、運維、運營、測試等業(yè)務(wù)場景的升級換代，專業(yè)化個人助手或全面出現(xiàn)。
“例如，在投研領(lǐng)域，大語言模型可能會成為輔助投研、輔助價值發(fā)現(xiàn)的工具；在客服領(lǐng)域，大語言模型未來可能對整個智能客服體系帶來很大的沖擊，在展業(yè)方面實現(xiàn)更加精細化，在業(yè)務(wù)維護方面降低人力成本；在風控方面，大模型或?qū)⒅Ψ治鍪袌鲲L險、信用風險和操作風險，助力機構(gòu)更有效地管理風險；在運營方面，大模型將賦能文本生成，可結(jié)合模板快速生成特定文檔，同時助力營銷自動化，尤其體現(xiàn)在內(nèi)容創(chuàng)作的賦能，包括營銷話術(shù)、廣告投放等運營內(nèi)容，以及簡單的運營流程自動化；大語言模型也有可能成為企業(yè)級的涉及語言交互的服務(wù)。”恒生電子詳細舉例。
（文章來源：中國基金報）
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