近年來(lái),隨著虛擬貨幣市場(chǎng)的波動(dòng)與區(qū)塊鏈技術(shù)的普及，“挖礦”與虛擬貨幣交易成為社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)，我國(guó)監(jiān)管部門多次出臺(tái)政策，對(duì)虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)進(jìn)行整治，引發(fā)公眾疑問(wèn)：整治挖礦和虛擬貨幣是否合法？這一問(wèn)題需從法律政策、行業(yè)影響及合規(guī)方向等多維度解析。
整治挖礦與虛擬貨幣：法律依據(jù)與政策導(dǎo)向
我國(guó)對(duì)虛擬貨幣“挖礦”及相關(guān)活動(dòng)的整治，并非“一刀切”的全面禁止，而是基于法律框架的規(guī)范與引導(dǎo)，核心邏輯在于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序與能源安全。
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法律層面的合規(guī)性
我國(guó)法律并未直接將“挖礦”或虛擬貨幣本身定義為“非法”，但相關(guān)活動(dòng)若涉及違法，則受到嚴(yán)格規(guī)制。《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，人民幣是法定貨幣，任何單位和個(gè)人不得拒收；虛擬貨幣不具有法償性，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通。《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（2017年“94公告”）明確，代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易活動(dòng)涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)等違法犯罪活動(dòng)，需依法取締。2021年,國(guó)家發(fā)改委等部門發(fā)布《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》，將虛擬貨幣“挖礦”列為淘汰類產(chǎn)業(yè)，明確要求各地全面清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，嚴(yán)禁新增產(chǎn)能，這一政策依據(jù)《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄》及“雙碳”目標(biāo)，旨在遏制虛擬貨幣挖礦帶來(lái)的能源浪費(fèi)、環(huán)境污染等問(wèn)題，符合我國(guó)綠色發(fā)展與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求。
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政策整治的核心邏輯
整治虛擬貨幣“挖礦”和交易，主要基于三方面考量：一是防范金融風(fēng)險(xiǎn)，虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)劇烈，易引發(fā)投機(jī)炒作和非法金融活動(dòng)；二是維護(hù)能源安全，挖礦活動(dòng)消耗大量電力資源，與我國(guó)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)相悖；三是保護(hù)投資者權(quán)益，虛擬貨幣交易缺乏有效監(jiān)管，投資者面臨財(cái)產(chǎn)損失、信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。
挖礦與虛擬貨幣的“違法邊界”：什么行為不可為？
盡管我國(guó)未直接將“持有虛擬貨幣”定義為違法，但以下行為明確被法律禁止：
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虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)
2021年整治通知明確，虛擬貨幣“挖礦”屬于“落后產(chǎn)能”，需全面停止，以比特幣“挖礦”為例，其依賴高性能計(jì)算機(jī)進(jìn)行復(fù)雜運(yùn)算，耗電量巨大，且多集中在能源資源豐富地區(qū)，擠占公共能源供給，不符合產(chǎn)業(yè)政策，我國(guó)已關(guān)停絕大部分虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，部分地區(qū)對(duì)“死灰復(fù)燃”的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。 -
虛擬貨幣交易及相關(guān)金融活動(dòng)
根據(jù)“94公告”，虛擬貨幣交易與代幣發(fā)行融資活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，任何交易平臺(tái)不得開(kāi)展虛擬貨幣兌換、作為中介虛擬貨幣交易等服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得提供開(kāi)戶、登記、交易、清算等服務(wù)，通過(guò)虛擬貨幣進(jìn)行洗錢、逃稅、非法集資等行為，更將面臨刑事追責(zé)。
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跨境虛擬貨幣交易規(guī)避監(jiān)管
部分參與者試圖通過(guò)境外平臺(tái)或“地下錢莊”進(jìn)行虛擬貨幣交易，以規(guī)避國(guó)內(nèi)監(jiān)管，但根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，私自買賣外匯、變相買賣外匯或非法介紹買賣外匯均屬違法，情節(jié)嚴(yán)重者可追究刑事責(zé)任。
整治之后：虛擬貨幣行業(yè)的合規(guī)方向與公眾認(rèn)知
整治挖礦與虛擬貨幣交易,并非否定區(qū)塊鏈技術(shù)本身，而是引導(dǎo)行業(yè)回歸合規(guī)與創(chuàng)新軌道。
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技術(shù)中立，應(yīng)用為本
區(qū)塊鏈技術(shù)作為新興基礎(chǔ)設(shè)施，在供應(yīng)鏈金融、數(shù)字政務(wù)、溯源認(rèn)證等領(lǐng)域具有廣闊應(yīng)用前景，我國(guó)鼓勵(lì)區(qū)塊鏈技術(shù)的研發(fā)與應(yīng)用，如央行數(shù)字貨幣（e-CNY）的試點(diǎn)推廣，便是區(qū)塊鏈技術(shù)在法定貨幣體系中的合法實(shí)踐，公眾需區(qū)分“虛擬貨幣投機(jī)”與“區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新”，避免將技術(shù)本身與非法行為混淆。 -
投資者需提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
虛擬貨幣不具備法償性，其價(jià)值依賴于市場(chǎng)共識(shí)，價(jià)格波動(dòng)極大，且缺乏有效監(jiān)管，投資者參與虛擬貨幣交易，面臨資產(chǎn)歸零、平臺(tái)跑路、黑客攻擊等多重風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生糾紛，難以通過(guò)法律途徑維權(quán)，監(jiān)管部門已多次提示，公民需自覺(jué)遠(yuǎn)離虛擬貨幣投機(jī)活動(dòng)，警惕“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”的虛假宣傳。 -
全球監(jiān)管趨勢(shì)下的中國(guó)實(shí)踐
當(dāng)前，全球主要經(jīng)濟(jì)體對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管態(tài)度趨嚴(yán)，美國(guó)、歐盟等地區(qū)均加強(qiáng)了對(duì)加密資產(chǎn)交易和反洗錢的監(jiān)管，我國(guó)率先整治挖礦和虛擬貨幣交易，體現(xiàn)了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的前瞻性防控，也為全球虛擬貨幣監(jiān)管提供了“中國(guó)方案”，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，我國(guó)或?qū)⒃趨^(qū)塊鏈技術(shù)合規(guī)應(yīng)用、數(shù)字貨幣體系建設(shè)等方面持續(xù)探索。
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