TLDR：目錄切換 TLDR：銀行選擇性限制政策受到審查 持續(xù)審查與推動(dòng)問(wèn)責(zé)制 獲取3本免費(fèi)股票電子書(shū)
OCC發(fā)布初步調(diào)查結(jié)果
隨著美國(guó)貨幣監(jiān)理署加強(qiáng)對(duì)全國(guó)性大型銀行所謂“金融武器化”現(xiàn)象的審查力度，該機(jī)構(gòu)近日發(fā)布了詳細(xì)記錄九家主要金融機(jī)構(gòu)在2020至2023年間賬戶關(guān)閉操作實(shí)踐的初步報(bào)告。此項(xiàng)審查源于總統(tǒng)關(guān)于保障銀行服務(wù)公平獲取的行政命令，重點(diǎn)調(diào)查客戶是否因合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、政治立場(chǎng)或宗教信仰而被拒絕服務(wù)。
初步評(píng)估范圍涵蓋摩根大通、美國(guó)銀行、花旗銀行、富國(guó)銀行、美國(guó)合眾銀行、第一資本、PNC銀行、道明銀行和蒙特利爾銀行。據(jù)OCC披露，部分機(jī)構(gòu)實(shí)施的政策為特定行業(yè)設(shè)置了額外門檻。審計(jì)長(zhǎng)喬納森·V·古爾德為本次審查定調(diào)：“OCC致力于終結(jié)無(wú)論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是銀行主導(dǎo)的金融武器化行為?！贝朔響B(tài)凸顯了該機(jī)構(gòu)確保銀行決策保持中立的核心目標(biāo)。
銀行選擇性限制政策面臨審查
OCC指出多家銀行對(duì)合法但敏感行業(yè)的客戶實(shí)施了限制措施或升級(jí)審查程序，涉及領(lǐng)域包括石油天然氣勘探、煤炭開(kāi)采、 firearms行業(yè)、私營(yíng)監(jiān)獄、煙草與電子煙制造、成人娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)及數(shù)字資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)。至少有一家銀行以“不符合銀行價(jià)值觀”為由實(shí)施限制，引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其內(nèi)部準(zhǔn)入評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)合法性的質(zhì)疑。
古爾德審計(jì)長(zhǎng)直言：“令人遺憾的是，這些全國(guó)性大型銀行竟認(rèn)為利用政府特許經(jīng)營(yíng)權(quán)與市場(chǎng)影響力推行有害的賬戶關(guān)閉政策是正當(dāng)行為?！逼渎暶靼凳具@些機(jī)構(gòu)的規(guī)模使得其決策產(chǎn)生格外深遠(yuǎn)的影響。OCC補(bǔ)充說(shuō)明，部分政策已被公開(kāi)承認(rèn)，另一些則通過(guò)內(nèi)部審查體系悄然運(yùn)作。
調(diào)查顯示所有受檢銀行均存在不同版本的限制措施。該機(jī)構(gòu)指出，盡管受影響行業(yè)均在合法范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)，但這些政策導(dǎo)致客戶受到差別對(duì)待。OCC計(jì)劃擴(kuò)大調(diào)查范圍，以深入了解這些措施如何影響包括數(shù)字資產(chǎn)在內(nèi)的各行業(yè)金融服務(wù)獲取。
持續(xù)審查與問(wèn)責(zé)機(jī)制推進(jìn)
OCC強(qiáng)調(diào)將繼續(xù)推進(jìn)審查工作，作為遏制銀行服務(wù)選擇性獲取整體行動(dòng)的重要組成部分。古爾德審計(jì)長(zhǎng)明確表示：“未來(lái)OCC將要求銀行對(duì)這些行為負(fù)責(zé)，確保非法賬戶關(guān)閉行為不再持續(xù)。”此番言論預(yù)示監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取后續(xù)措施防止類似政策重現(xiàn)。
該機(jī)構(gòu)正在評(píng)估數(shù)千起涉及政治與宗教因素賬戶關(guān)閉的投訴。這些報(bào)告將有助于判定特定客戶是否因個(gè)人信仰而非風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估被拒絕服務(wù)。OCC表示完成投訴評(píng)估后，將“在適當(dāng)時(shí)候適時(shí)”公布進(jìn)一步調(diào)查結(jié)果。
此項(xiàng)于2025年9月首次宣布的審查，標(biāo)志著監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)大型銀行賬戶關(guān)閉實(shí)踐的首度公開(kāi)進(jìn)展更新。OCC聲明后續(xù)報(bào)告將更全面展現(xiàn)操作規(guī)模、涉及行業(yè)以及調(diào)整銀行實(shí)踐以符合聯(lián)邦公平準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)所需采取的措施。
限時(shí)優(yōu)惠獲取3本免費(fèi)股票電子書(shū)
通過(guò)專業(yè)分析了解人工智能、加密貨幣和科技領(lǐng)域的頂尖股票
十大AI股票 - 領(lǐng)先人工智能企業(yè) 十大加密股票 - 區(qū)塊鏈領(lǐng)軍者 十大科技股票 - 科技巨頭鄭重聲明：本文版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標(biāo)記有誤，請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)系我們修改或刪除，多謝。
