美國貨幣監理署初步報告：大型銀行對合法行業存在服務限制
針對九家全國性大型銀行的審查顯示，這些機構基于客戶從事的合法業務類型（如數字資產）而非金融風險因素，對客戶實施了服務限制或拒貸措施。這一發現再次引發了人們對"扼殺點行動"的長期擔憂——該司法部2013年啟動的項目曾迫使銀行將某些合法行業視為高風險領域。
盡管該計劃于2017年正式終止，但加密行業批評人士指出，近年來類似情況以"扼殺點行動2.0"的形式重現，聲稱聯邦監管機構通過非正式渠道阻止銀行為加密公司提供服務。今年早些時候公布的聯邦存款保險公司內部文件顯示，該機構對加密活動持懷疑態度，進一步加劇了這種擔憂。
受到嚴格審查的合法行業還包括石油天然氣勘探、煤炭開采、槍支、私營監獄、煙草與電子煙以及成人娛樂等領域。
此次審查涵蓋了摩根大通、美國銀行、花旗銀行、富國銀行、美國合眾銀行、第一資本銀行、PNC銀行、道明銀行和蒙特利爾銀行的政策。貨幣監理署指出，這些銀行中至少部分機構對上述行業客戶采取了特殊限制或加強審查，即便這些企業的經營完全合法。
貨幣監理官喬納森·古爾德表示，調查結果反映了該機構"致力于終結將金融武器化的行為——無論始作俑者是監管機構還是銀行"。他補充說明，隨著調查持續深入，貨幣監理署計劃讓銀行承擔相應責任。
該機構強調，目前公布的調查結果僅是第一階段成果。在繼續評估銀行是否存在對特定行業非法歧視的同時，尚有數千起投訴待審。
值得注意的是，貨幣監理署對加密貨幣的態度正逐步放寬。上月該機構通過解釋性信件確認，大型銀行獲準將加密貨幣納入資產負債表，用于為"本已合規的"銀行業務支付區塊鏈網絡費用。本周二，監管機構進一步明確銀行可處理加密資產的"無風險委托交易"。
鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標記有誤，請第一時間聯系我們修改或刪除，多謝。
