美國貨幣監(jiān)理署初步報告：大型銀行對合法行業(yè)存在服務限制
針對九家全國性大型銀行的審查顯示，這些機構基于客戶從事的合法業(yè)務類型（如數(shù)字資產(chǎn)）而非金融風險因素，對客戶實施了服務限制或拒貸措施。這一發(fā)現(xiàn)再次引發(fā)了人們對"扼殺點行動"的長期擔憂——該司法部2013年啟動的項目曾迫使銀行將某些合法行業(yè)視為高風險領域。
盡管該計劃于2017年正式終止，但加密行業(yè)批評人士指出，近年來類似情況以"扼殺點行動2.0"的形式重現(xiàn)，聲稱聯(lián)邦監(jiān)管機構通過非正式渠道阻止銀行為加密公司提供服務。今年早些時候公布的聯(lián)邦存款保險公司內部文件顯示，該機構對加密活動持懷疑態(tài)度，進一步加劇了這種擔憂。
受到嚴格審查的合法行業(yè)還包括石油天然氣勘探、煤炭開采、槍支、私營監(jiān)獄、煙草與電子煙以及成人娛樂等領域。
此次審查涵蓋了摩根大通、美國銀行、花旗銀行、富國銀行、美國合眾銀行、第一資本銀行、PNC銀行、道明銀行和蒙特利爾銀行的政策。貨幣監(jiān)理署指出，這些銀行中至少部分機構對上述行業(yè)客戶采取了特殊限制或加強審查，即便這些企業(yè)的經(jīng)營完全合法。
貨幣監(jiān)理官喬納森·古爾德表示，調查結果反映了該機構"致力于終結將金融武器化的行為——無論始作俑者是監(jiān)管機構還是銀行"。他補充說明，隨著調查持續(xù)深入，貨幣監(jiān)理署計劃讓銀行承擔相應責任。
該機構強調，目前公布的調查結果僅是第一階段成果。在繼續(xù)評估銀行是否存在對特定行業(yè)非法歧視的同時，尚有數(shù)千起投訴待審。
值得注意的是，貨幣監(jiān)理署對加密貨幣的態(tài)度正逐步放寬。上月該機構通過解釋性信件確認，大型銀行獲準將加密貨幣納入資產(chǎn)負債表，用于為"本已合規(guī)的"銀行業(yè)務支付區(qū)塊鏈網(wǎng)絡費用。本周二，監(jiān)管機構進一步明確銀行可處理加密資產(chǎn)的"無風險委托交易"。
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