Paxful因忽視反洗錢規則被處罰
美國財政部金融犯罪執法網絡對Paxful處以350萬美元罰款。該處罰源于Paxful協助處理了超過5億美元的可疑加密貨幣交易。監管機構指出該公司違反多項反洗錢法規，包括未注冊為貨幣服務企業，也未提交可疑活動報告。
漠視反洗錢規則的代價
Paxful未能遵守《銀行保密法》這一反洗錢核心法規。監管機構表示該公司忽視了作為貨幣服務企業的基本義務，既未建立有效的反洗錢機制，也未按規定提交可疑活動報告。
調查發現，Paxful處理的交易涉及多個高風險司法管轄區，這些活動存在潛在洗錢風險。同時平臺還涉及已被查封的非法網站相關交易。
執法部門負責人指出："Paxful故意忽視法定義務，導致超過5億美元可疑交易通過其平臺流轉。"該公司在和解協議中承認違規行為，同時表明已著手糾正過往失誤。
處罰引發的內部變革
受罰后Paxful采取了一系列合規改進措施，包括解雇對違規行為負有責任的高管，并啟動內部審查以處理多年未報告的可疑活動。
盡管采取這些措施，該點對點加密交易平臺仍面臨持續壓力，最終于2023年停止運營。首席執行官表示美國監管要求的復雜性是關停主因，即使公司四分之一的員工專職負責合規事務，仍難以滿足監管要求。
案件中的法律協同
本案調查獲得多個聯邦機構支持，包括司法部反洗錢部門、加州東區聯邦檢察官辦公室及國土安全調查局。
此案凸顯加密貨幣企業必須加強合規管理。監管機構重申數字資產公司應當充分認識加密貨幣交易風險，Paxful違反聯邦法律的事件表明強有力的監管監督不可或缺。
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