華盛頓當(dāng)局已對(duì)一家大型比特幣 ATM 提供商采取行動(dòng)，責(zé)令其制定全面的 Coinme 退款計(jì)劃，這是更廣泛執(zhí)法行動(dòng)的一部分。

概括

華盛頓州金融機(jī)構(gòu)部命令 Coinme 停止服務(wù)并償還 800 萬美元。

華盛頓州金融機(jī)構(gòu)部（DFI）已下令Coinme停止一切匯款活動(dòng)并返回更多800萬美元對(duì)客戶而言。監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布了臨時(shí)停止令在2025年12月1日聲稱西雅圖-基于比特幣ATM公司將部分客戶資金錯(cuò)誤地當(dāng)作公司收入使用。

根據(jù)該命令，Coinme要求用戶在其自助終端購買紙質(zhì)代金券，然后在線兌換。然而，當(dāng)一些代金券在規(guī)定期限后仍未被兌換時(shí)，該公司涉嫌將未使用的余額轉(zhuǎn)為公司收入。監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，這種做法違反了華盛頓州的相關(guān)規(guī)定。統(tǒng)一貨幣服務(wù)法并削弱了對(duì)依賴持牌匯款機(jī)構(gòu)的用戶的保護(hù)。

“華盛頓州的匯款法律旨在保護(hù)依賴持牌公司安全匯款的消費(fèi)者。”DFI 總監(jiān)查理·克拉克該機(jī)構(gòu)在一份聲明中表示。此外，該金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)，持牌機(jī)構(gòu)必須妥善保管客戶資金，直至資金被贖回或依法收回。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)質(zhì)疑Coinme的財(cái)務(wù)狀況和信息披露情況。

DFI的命令還指控，從2020通過2025Coinme未能維持其在相關(guān)法規(guī)要求下的有形凈值。國(guó)家法律此外，該公司還被指控向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交不準(zhǔn)確的報(bào)告，并且沒有向在自助服務(wù)終端購買代金券的用戶明確披露兌換截止日期。

這些被指控的合規(guī)失誤加劇了人們對(duì)未贖回余額處理方式的擔(dān)憂。此外，此案也凸顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨的更廣泛審查。加密貨幣貨幣服務(wù)提供商，作為匯款機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)，并通過自助服務(wù)終端提供現(xiàn)金兌換加密貨幣服務(wù)。

對(duì) Coinme 處理未兌換代金券方式的關(guān)注可能會(huì)影響其他公司構(gòu)建類似產(chǎn)品的方式。然而，在行政程序完成之前，DFI 的行動(dòng)仍屬初步?jīng)Q定，該公司有機(jī)會(huì)對(duì)調(diào)查結(jié)果提出異議。

可能面臨吊銷執(zhí)照、罰款和行業(yè)禁令。

由于此次執(zhí)法行動(dòng)，Coinme目前面臨華盛頓州賬戶被吊銷的風(fēng)險(xiǎn)。匯款許可證. DFI 也在尋求30萬美元民事處罰和潛在的10年該行業(yè)禁令涵蓋公司及其首席執(zhí)行官。尼爾·伯格奎斯特.

如果該裁決得到維持，賠償、罰款以及潛在的長(zhǎng)期禁令將構(gòu)成對(duì)美國(guó)加密貨幣自助服務(wù)終端運(yùn)營(yíng)商最嚴(yán)厲的處罰之一。此外，該裁決可能為州監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何應(yīng)對(duì)企業(yè)在缺乏明確法律依據(jù)的情況下將無人認(rèn)領(lǐng)的客戶余額視為收入的行為樹立先例。

該命令中列出的 Coinme 還款義務(wù)與據(jù)稱已轉(zhuǎn)換為收入但尚未兌換的代金券直接相關(guān)。然而，受影響用戶的確切人數(shù)以及資金分配時(shí)間表尚未在公開文件中詳細(xì)說明。

公司對(duì)此案的回應(yīng)及后續(xù)步驟

Coinme 有20天自該日期起2025年12月1日要求在最終裁決生效前舉行行政聽證會(huì)。在此期間，公司可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的事實(shí)認(rèn)定、法律結(jié)論和擬議處罰提出異議。

在最初的公開聲明中，Coinme首席合規(guī)官Ben Enea他表示公司正在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查。然而，對(duì)于公司計(jì)劃如何處理客戶要求的還款，以及如何應(yīng)對(duì)有關(guān)未兌換代金券和報(bào)告缺陷的指控，他并未提供太多細(xì)節(jié)。

華盛頓州DFI案件的最終結(jié)果將受到其他機(jī)構(gòu)的密切關(guān)注。加密貨幣ATM機(jī)運(yùn)營(yíng)商和貨幣服務(wù)企業(yè)。最終，該訴訟將決定Coinme能否繼續(xù)在該州運(yùn)營(yíng)，以及如何處理數(shù)萬美元無人認(rèn)領(lǐng)的代金券余額。

總而言之，華盛頓監(jiān)管機(jī)構(gòu)已對(duì) Coinme 采取了強(qiáng)硬措施，原因是該公司存在未兌換的代金券余額、涉嫌凈資產(chǎn)短缺和信息披露不實(shí)等問題，目前該案件已進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)的行政程序。

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