華盛頓州監管機構已下令比特幣 ATM 運營商 Coinme 停止營業，并著手償還超過 800 萬美元的無人認領的客戶資金，指責這家自助終端公司將未兌換的代金券視為收入，并違反了匯款規則。
在臨時停止令和費用清單上周二，華盛頓州金融機構部 (DFI) 指控 Coinme 的加密貨幣購買憑證系統違反了該州的統一貨幣服務法。
據提交的文件顯示，Coinme 在 2023 年 1 月至 2024 年 12 月期間，聲稱未兌換的客戶代金券收入為 837 萬美元，2023 年底來自華盛頓州客戶的收入為 220 萬美元，2024 年底來自華盛頓州和非華盛頓州客戶的收入為 617 萬美元。
這家總部位于西雅圖的公司通過紙質代金券出售加密貨幣，用戶在自助服務終端購買后可在線兌換。但據DFI周一發布的消息，許多用戶未能及時兌換，該公司涉嫌將這些仍未兌現的客戶資金視為Coinme的自有收入，且未披露此做法，也未將無人認領的資產移交給州政府。陳述.
根據DFI的說法，平臺自收到命令之日起有20天的時間請求舉行裁決聽證會；如果平臺沒有這樣做，臨時停止令將在第21天變為永久停止令。
監管機構指出，從 2020 年到 2025 年，Coinme“并未始終保持主管要求的有形凈值”，其允許的投資記錄前后不一致，并且向 DFI 提交了“不準確的報告”和遲交的年度申報表。
根據該命令，Coinme 必須立即停止為華盛頓州客戶提供服務，但退還資金除外；將所有州客戶資產隔離到個人賬戶中；并支付賠償金，金額等于每位用戶支付的金額或該加密貨幣在命令發布之日的價值，以較高者為準。
指控聲明顯示，該部門打算吊銷 Coinme 的匯款許可證，并對該公司處以 30 萬美元的罰款，外加 375 美元的調查費。
這些指控還針對 Coinme 的聯合創始人兼首席執行官 Neil Bergquist，試圖禁止他本人和該公司在十年內參與任何匯款業務。
解密已聯系 Coinme 以獲取更多評論。
加密貨幣自助服務終端審查
Republic Technologies首席執行官Daniel Liu告訴解密這種情況似乎源于“運營管理不善，而不是客戶資金的丟失或被盜”，并指出，如果 Coinme 對未兌換代金券的處理方式與零售商處理未使用禮品卡的方式類似，“那么這種做法本身并非不合理，但執行方面顯然存在不足”。
劉先生表示：“產品停產引發了一些本可避免的問題，包括看似運轉失靈的客戶支持體系。這些都是公司必須承擔的責任。”
上個月，加州金融保護與創新部對比特幣ATM運營商Coinhub處以罰款罰款 675,000 美元，用于賠償向客戶多收費用，其中 105,000 美元將作為對被收取超過最高允許費用的消費者的補償。
同一位加州監管機構此前Coinme被罰款30萬美元6 月份，該公司因收取過高的加價費、接受超過每日 1000 美元限額的現金交易以及在收據上遺漏關鍵信息而被罰款，罰款金額為 51700 美元，用于賠償客戶。
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