中國(guó)人民銀行宣布，在發(fā)現(xiàn)國(guó)內(nèi)加密貨幣交易激增后，將采取更嚴(yán)格的監(jiān)管措施。發(fā)布盡管已有禁令，但當(dāng)局仍發(fā)出新的警告，表明其決心再次消除數(shù)字資產(chǎn)交易。
此次公告是在13個(gè)政府機(jī)構(gòu)參與的高級(jí)別會(huì)議后發(fā)布的。官員們對(duì)投機(jī)性加密貨幣活動(dòng)的死灰復(fù)燃表示擔(dān)憂。央行認(rèn)為，這種趨勢(shì)對(duì)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序構(gòu)成日益嚴(yán)重的威脅。
中國(guó)人民銀行重申了其對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的一貫立場(chǎng)。加密貨幣在中國(guó)不具備貨幣法律地位，不能作為法定貨幣使用，也不能用于商業(yè)交易的支付。所有與加密貨幣相關(guān)的商業(yè)活動(dòng)仍屬于非法金融活動(dòng)。
中國(guó)于2021年全面禁止加密貨幣。禁止此次行動(dòng)的目標(biāo)既包括交易平臺(tái)，也包括挖礦企業(yè)。當(dāng)局以犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)金融體系穩(wěn)定的潛在威脅為由，為這些措施辯護(hù)。三年后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了執(zhí)法力度。
穩(wěn)定幣面臨日益加劇的監(jiān)管壓力
中國(guó)當(dāng)局已將穩(wěn)定幣列為特別關(guān)注的對(duì)象。央行強(qiáng)調(diào)，這些代幣不符合在中國(guó)境內(nèi)運(yùn)營(yíng)的法律要求。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)指出了一些具體的合規(guī)問(wèn)題。穩(wěn)定幣運(yùn)營(yíng)缺乏完善的客戶身份識(shí)別協(xié)議，反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)仍然不足。這些缺陷為犯罪分子提供了可乘之機(jī)。
中國(guó)人民銀行列舉了穩(wěn)定幣的幾種非法用途。洗錢(qián)活動(dòng)經(jīng)常利用這些代幣，一些欺詐性融資活動(dòng)也利用穩(wěn)定幣來(lái)逃避監(jiān)管。未經(jīng)授權(quán)的跨境資金轉(zhuǎn)移也依賴這些數(shù)字資產(chǎn)來(lái)規(guī)避資本管制。
此前的監(jiān)管行動(dòng)主要針對(duì)穩(wěn)定幣的推廣。8月份，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)命令經(jīng)紀(jì)商取消原定舉辦的有關(guān)穩(wěn)定幣的研討會(huì)。研究推廣活動(dòng)也面臨暫停。官員們以存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)為由，為這些限制措施辯護(hù)。
人們對(duì)穩(wěn)定幣的重新關(guān)注反映出，其背后存在規(guī)避金融監(jiān)管的隱患，而這種隱患日益凸顯。穩(wěn)定幣的設(shè)計(jì)模仿了傳統(tǒng)貨幣的穩(wěn)定性，卻又游離于監(jiān)管框架之外。這種特性使其成為非法活動(dòng)的理想工具。
多部門(mén)協(xié)調(diào)加強(qiáng)執(zhí)法力度
11月的會(huì)議確立了與會(huì)機(jī)構(gòu)間更緊密的合作機(jī)制。13個(gè)不同的政府機(jī)構(gòu)承諾協(xié)調(diào)一致地打擊加密貨幣違法行為。
信息共享將顯著擴(kuò)展。各機(jī)構(gòu)計(jì)劃開(kāi)發(fā)更完善的監(jiān)控系統(tǒng)，以識(shí)別加密貨幣用戶。增強(qiáng)的技術(shù)能力將為身份識(shí)別工作提供支持。
這種協(xié)調(diào)一致的行動(dòng)標(biāo)志著執(zhí)法策略的升級(jí)。此前的行動(dòng)主要集中在關(guān)閉交易所和挖礦設(shè)施上。而目前的措施旨在直接識(shí)別和處罰個(gè)人用戶。
執(zhí)法部門(mén)在實(shí)施過(guò)程中面臨諸多實(shí)際挑戰(zhàn)。加密貨幣交易可以通過(guò)去中心化平臺(tái)和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，這些方式增加了檢測(cè)和執(zhí)法的難度。
盡管受到禁令限制，采礦活動(dòng)仍在繼續(xù)。
央行強(qiáng)調(diào)其致力于維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。官員們將此次打擊行動(dòng)描述為維護(hù)金融秩序的必要之舉，并將加密貨幣活動(dòng)與銀行體系面臨的更廣泛風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系起來(lái)。
證據(jù)表明中國(guó)的加密貨幣禁令并未消除所有數(shù)字資產(chǎn)活動(dòng)最新數(shù)據(jù)顯示，該國(guó)境內(nèi)比特幣挖礦活動(dòng)仍在繼續(xù)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)在全球比特幣挖礦中占據(jù)第三大份額。數(shù)據(jù)自10月起，該國(guó)采礦活動(dòng)約占全球的14%。這一數(shù)據(jù)表明，現(xiàn)有監(jiān)管框架存在執(zhí)法漏洞。
挖礦活動(dòng)的持續(xù)存在表明，徹底根除加密貨幣活動(dòng)十分困難。挖礦活動(dòng)可以在偏遠(yuǎn)地區(qū)進(jìn)行，對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的要求極低。檢測(cè)挖礦活動(dòng)需要復(fù)雜的監(jiān)控系統(tǒng)和大量的資源。
鄭重聲明：本文版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標(biāo)記有誤，請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)系我們修改或刪除，多謝。
