原文標(biāo)題：《What Is DeFAI (Decentralized Finance Artificial Intelligence)?》

原文作者：Sankrit K

編譯：Scof，bitget交易平臺

關(guān)鍵要點(diǎn)：

• DeFAI是一個(gè)新的Web3概念，將人工智能的優(yōu)勢帶入去中心化金融（DeFi）領(lǐng)域。
• DeFAI通過自然語言指令和個(gè)性化策略，利用人工智能使去中心化金融變得更加用戶友好。
• 與以目標(biāo)為中心的機(jī)器人（自動化預(yù)定結(jié)果）不同，DeFAI優(yōu)先考慮由人工智能指導(dǎo)的決策制定。
• 通過模仿熟悉的界面（例如聊天機(jī)器人），DeFAI彌合了加密領(lǐng)域的原住民與新手之間的差距。

自從人工智能代理（AI agents）問世以來，“加密”（crypto）和“人工智能”（AI）成了每個(gè)人口中的熱詞和頭條新聞。與區(qū)塊鏈技術(shù)一起，它們構(gòu)成了可能塑造本十年科技格局的創(chuàng)新三位一體。

馬克·扎克伯格預(yù)測，未來世界上將會有比人類更多的人工智能代理。而區(qū)塊鏈恰好是這些人工智能代理蓬勃發(fā)展的理想環(huán)境——無許可、無需信任、防篡改且透明。

DeFAI——去中心化金融與人工智能的融合，是一種新的加密敘事，它通過人工智能彌合了去中心化金融（DeFi）的可訪問性差距。

本文將詳細(xì)探討DeFAI的敘事，并概述一些在這一細(xì)分領(lǐng)域創(chuàng)新的熱門項(xiàng)目。

進(jìn)入DeFAI（去中心化金融 人工智能）

DeFAI（去中心化金融 人工智能）是將人工智能（AI）整合到去中心化金融（DeFi）系統(tǒng)中的一種方式，旨在提升效率、可訪問性和用戶體驗(yàn)。

DeFi 是一種徹底重新思考金融系統(tǒng)和投資工具運(yùn)作方式的范式。它是完全無需信任和中介的；在大多數(shù)傳統(tǒng)金融場景中，這幾乎是不可能實(shí)現(xiàn)的。

然而，DeFi 的一個(gè)缺點(diǎn)是對普通用戶而言，其技術(shù)難度過于龐大，且學(xué)習(xí)曲線陡峭。

對于許多人來說，DeFi 所承諾的賦權(quán)常常被管理風(fēng)險(xiǎn)、解讀復(fù)雜數(shù)據(jù)以及在全天候市場中保持領(lǐng)先的挑戰(zhàn)所掩蓋。用戶常常困惑：他們?nèi)绾尾拍茉诓幌萑肫鋸?fù)雜性的情況下，充分利用 DeFi 的潛力？

另一方面，人工智能（AI）已經(jīng)顯著展示了其在簡化決策和優(yōu)化各行業(yè)流程中的潛力。

因此，DeFAI 的總體目標(biāo)是將基于人工智能的解決方案應(yīng)用到 DeFi 項(xiàng)目中，抽象化技術(shù)細(xì)節(jié)，使鏈上互動對非技術(shù)用戶更為友好。

DeFAI 可以提供實(shí)時(shí)洞察、自動化交易、個(gè)性化策略和高效決策，所有這些都不需要用戶承擔(dān)技術(shù)細(xì)節(jié)的負(fù)擔(dān)。

當(dāng)前基于 DeFAI 的應(yīng)用程序的共同特點(diǎn)是，用戶可以通過簡單、類人命令執(zhí)行復(fù)雜的 DeFi 操作，無需深入的技術(shù)知識。

DeFAI vs. 加密AI代理 vs. AI Meme幣

在加密和人工智能的敘事中，已經(jīng)出現(xiàn)了多個(gè)類別。由于其相似性，大多數(shù)人無法區(qū)分它們。差異往往在于細(xì)微之處，只有在仔細(xì)觀察后才能顯現(xiàn)出來。

AI Meme幣通常依賴于炒作而沒有實(shí)質(zhì)性的功能；加密AI代理項(xiàng)目通常針對特定的應(yīng)用場景；而 DeFAI 則采取讓鏈上金融生態(tài)系統(tǒng)對大眾更具可訪問性的方式。

下面的表格可以幫助你更好地理解這些差異。

DeFAI與以意圖為中心的區(qū)塊鏈有何不同？

乍一看，DeFAI和以意圖為中心的區(qū)塊鏈或項(xiàng)目似乎很相似，因?yàn)樗鼈兌紝Ｗ⒂诟纳朴脩趔w驗(yàn)和系統(tǒng)效率。

然而，深入分析后，DeFAI和基于意圖的架構(gòu)在根本上是不同的。它們在設(shè)計(jì)理念、實(shí)現(xiàn)方式以及解決的問題范圍上有所不同。

相似點(diǎn)

從表面上看，DeFAI和以意圖為中心的區(qū)塊鏈都旨在簡化用戶體驗(yàn)，并提高區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)的效率。它們都試圖將鏈上交互的復(fù)雜性抽象化，讓用戶專注于期望的結(jié)果，而非復(fù)雜的技術(shù)細(xì)節(jié)。

但相似之處僅止于此。

區(qū)別

DeFAI目前主要使用機(jī)器學(xué)習(xí)算法和大型語言模型來簡化人類與區(qū)塊鏈之間的互動。另一方面，以意圖為中心的區(qū)塊鏈側(cè)重于“意圖”概念，用戶表達(dá)他們的預(yù)期結(jié)果，系統(tǒng)通常借助“求解器”來找到實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的最佳路徑。

你可以將求解器視為基于意圖的區(qū)塊鏈中的專門模塊，它將用戶的意圖轉(zhuǎn)化為可執(zhí)行的鏈上操作。例如，如果用戶想交換代幣或跨鏈轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，求解器會根據(jù)燃?xì)赓M(fèi)用、滑點(diǎn)和流動性等因素，確定最佳路徑并執(zhí)行相應(yīng)交易。

而DeFAI則以不同的方式處理問題。它并不專注于執(zhí)行意圖所需的基礎(chǔ)設(shè)施，而是利用AI幫助用戶在執(zhí)行之前做出更好的決策。DeFAI的AI模型分析鏈上數(shù)據(jù)，預(yù)測市場趨勢，并根據(jù)用戶的目標(biāo)推薦行動（例如，選擇最佳的流動性池提供流動性，或優(yōu)化資產(chǎn)配置進(jìn)行收益耕作）。

需要強(qiáng)調(diào)的是，在參考DeFAI代理的建議時(shí)，用戶仍需進(jìn)行自己的研究。

示例：交換代幣

我們以交換代幣為例，看看每種方式是如何處理的。

意圖：跨區(qū)塊鏈交換代幣

• DeFAI會使用AI算法為用戶提供實(shí)時(shí)建議：

  步驟 1：用戶輸入：“我想用1 ETH交換USDC。”

  步驟 2：DeFAI分析鏈上數(shù)據(jù)，包括DEX價(jià)格、流動性池、燃?xì)赓M(fèi)和橋接費(fèi)用。

  步驟 3：它會建議最佳路線，例如通過以太坊在Uniswap上交換ETH為USDC，然后將USDC橋接到Polygon，以降低燃?xì)赓M(fèi)。

  步驟 4：用戶通過半手動方式或通過連接的錢包界面執(zhí)行建議的交易。

  在這里，DeFAI作為智能助手，幫助用戶做出明智決策，同時(shí)將最終的執(zhí)行控制權(quán)交給用戶。

• 以意圖為中心的區(qū)塊鏈，該過程更為自動化：

  步驟 1：用戶輸入：“用1 ETH交換USDC。”

  步驟 2：系統(tǒng)捕捉到意圖，并將其傳遞給求解器。

  步驟 3：求解器確定最佳路徑，這可能涉及將交易分割到多個(gè)DEX，利用Rollup降低成本，或?qū)⒔粨Q和橋接合并為單一操作。

  步驟 4：區(qū)塊鏈代表用戶執(zhí)行交易，將USDC發(fā)送到其錢包，而無需進(jìn)一步輸入。

  在這里，用戶僅在意圖層面進(jìn)行互動。

DeFAI 用例

個(gè)性化財(cái)務(wù)策略

人工智能擅長從輸入的數(shù)據(jù)（訓(xùn)練集）中學(xué)習(xí)，并生成量身定制的輸出。如果這些數(shù)據(jù)是您的交易歷史、投資模式和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，DeFAI應(yīng)用程序就可以創(chuàng)建高度個(gè)性化的財(cái)務(wù)策略。

例如，假設(shè)一個(gè)由AI驅(qū)動的DeFi應(yīng)用分析您的鏈上活動，并發(fā)現(xiàn)您頻繁與穩(wěn)定幣互動。基于此，它可能會推薦高收益的穩(wěn)定幣質(zhì)押平臺。

像Mozaic Finance這樣的項(xiàng)目已經(jīng)在朝這個(gè)方向努力，幫助用戶動態(tài)分配資金，以最大化回報(bào)并管理風(fēng)險(xiǎn)。

質(zhì)押驗(yàn)證者選擇

質(zhì)押是通過質(zhì)押資產(chǎn)獲得保證收益的一種流行（且大多安全）方式。然而，這種收益只有在您委托的驗(yàn)證者誠實(shí)且表現(xiàn)優(yōu)異時(shí)才有保證。選擇錯(cuò)誤的驗(yàn)證者可能會導(dǎo)致獎勵(lì)減少，或者在某些情況下，可能面臨像“削減”這樣的懲罰。

在眾多驗(yàn)證者中選擇一個(gè)是一個(gè)困難的任務(wù)，自然，這是一個(gè)可以交給AI的問題。

像HeyElsa這樣的DeFAI應(yīng)用可以在收到請求時(shí)分析多個(gè)驗(yàn)證者，評估重要的指標(biāo)如正常運(yùn)行時(shí)間和聲譽(yù)。例如，如果用戶要求HeyElsa質(zhì)押他們的資產(chǎn)，系統(tǒng)會智能地比較驗(yàn)證者，并選擇與用戶偏好最匹配的一個(gè)。

自然語言投資組合管理

隨著每個(gè)區(qū)塊鏈上成千上萬的代幣，跟蹤投資對零售加密投資者來說變得越來越復(fù)雜。短暫的趨勢、Meme代幣和空投常常導(dǎo)致投資組合過度分散，使得資產(chǎn)管理變得困難。

DeFAI通過引入自然語言投資組合管理來解決這個(gè)問題，讓用戶像發(fā)送消息一樣輕松與他們的投資組合互動。

試想，您只需簡單地向應(yīng)用表明您的需求——比如“展示我這個(gè)月表現(xiàn)最好的代幣”或“我的錢包中有多少資產(chǎn)價(jià)值低于$1”——然后應(yīng)用就會輸出易于理解的準(zhǔn)確結(jié)果。

像HeyElsa和Griffain這樣的平臺，通過結(jié)合AI和區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)了這種功能。它們能夠解讀用戶命令，分析鏈上投資組合，并在類似聊天的界面中執(zhí)行DeFi協(xié)議上的請求操作。

同樣，SoDAS（Solana DeFi Agent Swarm）集成了Telegram和Discord等消息平臺，使得用戶能夠通過對話互動來管理投資組合。

基于目標(biāo)的交易方式

交易加密貨幣需要堅(jiān)定的心態(tài)。盡管您的策略可能經(jīng)過深思熟慮，但當(dāng)行動時(shí)，情緒往往會占據(jù)上風(fēng)——這是大多數(shù)投資者的常見問題。

觀看瞬間的價(jià)格波動常常會導(dǎo)致沖動決策。DeFAI應(yīng)用可以通過圍繞特定目標(biāo)自動化交易策略，在很大程度上消除情緒偏差，甚至完全消除。

像LogX上的Loomix平臺正在引領(lǐng)這一領(lǐng)域。用戶可以定義特定的財(cái)務(wù)目標(biāo)，比如“如果ETH的價(jià)格跌至$3500以下，則賣出50%的ETH以減少損失，或在$4000時(shí)賣出以鎖定利潤”，然后Loomix的AI算法將自動執(zhí)行這些策略。

另一個(gè)例子是Aspis，它提供根據(jù)特定財(cái)務(wù)目標(biāo)定制的AI驅(qū)動的資金池。例如，您可以指示系統(tǒng)分配資金以實(shí)現(xiàn)20%的收益，并設(shè)定5%的風(fēng)險(xiǎn)上限。Aspis內(nèi)的AI代理會動態(tài)調(diào)整這些策略，以適應(yīng)市場波動，實(shí)時(shí)優(yōu)化表現(xiàn)。

8 個(gè)領(lǐng)先的DeFAI項(xiàng)目

以下是8個(gè)DeFAI項(xiàng)目的列表（按順序排列），附帶簡短描述及其一些關(guān)鍵功能。

結(jié)論

DeFi AI重新定義了自主性與自動化之間的關(guān)系。與以意圖為中心的協(xié)議優(yōu)先考慮結(jié)果驅(qū)動的自動化不同，DeFAI通過充當(dāng)智能顧問而非執(zhí)行者，保留了人類的決策權(quán)。

DeFAI最具挑戰(zhàn)性的含義在于其使區(qū)塊鏈更具人性化的潛力。

DeFAI有可能催化一個(gè)新時(shí)代，在這個(gè)新時(shí)代，區(qū)塊鏈通過將智能嵌入其基礎(chǔ)設(shè)施，超越其傳統(tǒng)的細(xì)分市場。最終的考驗(yàn)將是，DeFAI是否能夠在不犧牲去中心化核心原則的情況下擴(kuò)展，這一挑戰(zhàn)需要在AI訓(xùn)練的透明性、推薦的問責(zé)制以及抵抗算法單一文化方面保持堅(jiān)韌。

盡管DeFAI可以為用戶提供更高效、更便捷的方式來參與去中心化金融，但在投資任何資本之前，請務(wù)必自行做足研究。

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